Öncelikle “Fraud kontrolü nedir?” sorusunu yanıtlamadan önce Fraud kelimesinin anlamı, bankacılık ve e-ticaret sektöründeki yerini bilmekte fayda var.
Fraud kelime anlamı olarak dolandırıcılık demektir.
Bankacılık ve e-ticaret sektöründe ise; başkasına ait kart, kimlik ve kişisel bilgiler ile yapılan her türlü başvuru (kredi ve kredi kartı başvurusu), online ve fiziki işlem (internetten ve fiziki pos üzerinden alışveriş), ATM’den para çekmeyi tanımlar.
Bankalar ve e-ticaret firmaları şüpheli buldukları başvuru, EFT/havale/FAST işlemleri ve kart ile yapılan işlemler için kart sahibi veya adına başvuru yapılan kişiyi arar. Amaç; gerçek kişinin yapılan işlemin durumundan haberdar olup olmadığının teyididir. Bu aramalar da fraud araması/fraud kontrolü olarak adlandırılır.
Neden Fraud Araması Yapılır?
- Yapılan işlem şüpheli bulunduğunda,
- Üst üste yapılan hatalı girişlerde, (Kart şifresi, Mobil bankacılık girişi, SMS OTP girişi)
- Bir işlem ilk defa yapıldığında, (İlk para transferi, ilk yurtdışı işlem, ilk online işlem gibi.)
- Farklı bir adrese verilen siparişte,
- Her zaman kullanılan cep telefonu numarasından farklı bir numara kullanıldığında,
