Loading...
tr usd
USD
0.06%
Amerikan Doları
32,20 TRY
tr euro
EURO
0.07%
Euro
35,01 TRY
tr chf
CHF
0.22%
İsviçre Frangı
35,42 TRY
tr cny
CNY
-0.04%
Çin Yuanı
4,45 TRY
tr gbp
GBP
0.16%
İngiliz Sterlini
41,00 TRY
bist-100
BIST
3%
Bist 100
11.061,79 TRY
gau
GR. ALTIN
-0.29%
Gram Altın
2.503,05 TRY
btc
BTC
-0.47%
Bitcoin
71.103,22 USDT
eth
ETH
1.62%
Ethereum
3.720,91 USDT
bch
BCH
0.49%
Bitcoin Cash
520,41 USDT
xrp
XRP
0.98%
Ripple
0,54 USDT
ltc
LTC
0.28%
Litecoin
88,90 USDT
bnb
BNB
3.32%
Binance Coin
619,51 USDT
sol
SOL
-2.1%
Solana
182,78 USDT
avax
AVAX
1.5%
Avalanche
40,73 USDT

Enhanced Due Diligence (EDD) Nedir?

featured
Paylaş

Bu Yazıyı Paylaş

veya linki kopyala

EDD’yi Türkçe ‘ye gelişmiş durum tespiti diye çevirebiliriz. Bu da yüksek riskli şirket ya da bireylerin gözden geçirilme (Know Your Customer) süreci demektir.

Bu süreç ile banka, elektronik ödeme kuruluşu, kripto borsaları gibi kuruluşlar müşteri edinmeden önce müşterinin risk seviyesini tespit etmek için bilgi toplayarak müşteriyi tanımaya çalışır.

Yukarıda saydığımız kurumlar karşılaşabilecekleri birtakım risklere (Kara para aklama, dolandırıcılık vb.) karşı bu prosedürü uygulayarak müşterisini daha iyi tanıyabilir, önceden risklere önlem alabilir.

Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) Faktörleri Nelerdir?

EDD gerektiren bazı durumlar vardır.

  • Siyasiler, aile yakınları ve ortakları,
  • Kumar gibi kara para aklamaya müsait eğlence sektörü,
  • Yolsuzluk seviyesi üst düzey olan ülkeler,
  • Kara listeye alınan kişi ve kurumlar,
  • Terörün finansmanına ön ayak olan ülke, kurum ve kuruluşlar,
EDD Prosedürleri Nelerdir?

Gelişmiş durum tespiti belirli bir sıra ve prosedüre göre yapılmalıdır. Bunlar sırası ile;

  • Riske Dayalı Bir Yaklaşım Belirleme,
  • Ek Kimlik Bilgileri Talep Etme,
  • Müşterinin Fonlarının Kökenini ve Nihai Yararlı Sahipliğinin (UBO) Analizi,
  • Devam Eden İşlemlerin Takibi,
  • Olumsuz Medya Kontrolleri Yapma,
  • Yerinde Ziyaret,
  • Daha Fazla Araştırma Stratejisi İçin Rapor Hazırlama,
  • Müşterinin Devam Eden Risk Bazlı İşlemlerinin İzlenmesi,
EDD ve CDD Arasındaki Fark Nedir?

CDD müşteri durum tespitini ifade ederken EDD gelişmiş durum tespitini ifade eder.

O yüzden CDD yüksek riskli müşterileri ve işlemlerini takip etmek konusunda yetersiz kalırken bu gibi durumlarda EED kullanılır.

CDD ile müşterinin kişisel bilgilerini (kimliğini, adresini ve risk kategorisini) belirleyebilirsiniz.

CDD kolay bir onaylama süreci sunarken EED ile müşterinizi daha iyi tanıyabilir, gerçek olduklarına emin olabilir ve yasaklı listelerde olmadıklarını doğrulayabilirsiniz. 

0
be_endim
Beğendim
0
dikkatimi_ekti
Dikkatimi Çekti
0
do_ru_bilgi
Doğru Bilgi
0
e_siz_bilgi
Eşsiz Bilgi
0
alk_l_yorum
Alkışlıyorum
0
sevdim
Sevdim
Enhanced Due Diligence (EDD) Nedir?

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir