Bir bankaya bireysel ya da ticari hesap açılışı yaparken; banka görevlisi hesaba yatıracağınız ya da gelecek paranın nereden geleceğini, ne için kullanacağınızı sorar. Ayrıca banka bazı durumlarda yatırılacak paranın kaynağını sözleşme, fiş ,fatura yada açıklamanızı destekleyecek belge ile kanıtlamanızı isteyebilir.
Banka yeni müşteri olan kişilerin kimlik kontrolünü ve şüpheli bir durumu olup olmadığını kontrol etmek ile yükümlüdür.
