Bir E-Ticaret Fraud Aracında (Tool) Olmazsa Olmaz Kurallar

E-ticaret platformları için özel olarak tasarlanmış fraud (sahtekarlık) engelleme araçları, çeşitli alışveriş ve ödeme alışkanlıklarına dayalı olarak sahtekarlık riskini azaltmaya yöneliktir. İşte bir e-ticaret fraud toolunda olması gereken temel kurallar ve özellikler:

İşlem Limitleri:
- Tek alışverişte harcanabilir maksimum miktarın sınırlandırılması.
- Belirli bir süre zarfında, örneğin saatlik veya günlük, yapılabilir maksimum işlem sayısının sınırlandırılması.
Coğrafi Kısıtlamalar:
- Riskli kabul edilen ülkelerden veya bölgelerden gelen işlemleri sınırlama veya engelleme.
- Kullanıcının bilinen adresine göre beklenmedik konumlardan gelen işlemleri tespit etme.
Hızlı İşlem Tespiti:
- Kısa süre içinde aynı IP adresinden veya aynı cihazdan yapılan çok sayıda alışverişin tespiti.
Cihaz Parmak İzi:
- Kullanıcıların cihaz özelliklerini analiz ederek benzersiz bir cihaz parmak izi oluşturma.
- Bilinmeyen veya şüpheli cihazlardan gelen işlemleri tespit etme.
E-posta ve Telefon Analizi:
- Tek kullanımlık e-postaları veya sık değişen telefon numaralarını tespit etme.
Ödeme Yöntemi Analizi:
- Aynı ödeme kartının kısa süre içinde farklı hesaplarla kullanılmasını tespit etme.
- Şüpheli banka bilgileri veya ödeme yöntemlerini kontrol etme.
Hesap Davranış Analizi:
- Kullanıcının normal alışveriş ve tarama davranışından sapmaların tespiti (örn. alışılmadık saatlerde yüksek miktarlı alışverişler).
Makine Öğrenimi ve Yapay Zeka:
- Sürekli olarak yeni sahtekarlık yöntemlerini öğrenip adapte olabilme. Yapay zeka, sahtekarlık eğilimlerini tespit edebilir ve önceden tanımlanmış kuralların ötesinde öğrenme yeteneğine sahiptir.
Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama:
- Şüpheli veya yüksek değerli alışverişlerde ek doğrulama adımlarını zorunlu kılma.
Karaliste ve Beyazliste Oluşturma:

Bilinen sahtekar IP’lerini, cihazları veya e-posta adreslerini engelleme.
Güvenilen kullanıcıları veya iş ortaklarını beyaz listeye alma.

Manuel İnceleme Seçeneği:

Otomatik olarak şüpheli olarak işaretlenen işlemlerin manuel olarak incelenmesi için bir arayüz.

Gerçek Zamanlı Bildirimler:

Herhangi bir şüpheli etkinlik olduğunda anında bildirim alabilme.

Kapsamlı Raporlama ve Analiz:

Sahtekarlık eğilimlerini, başarılı tespit oranlarını ve diğer metrikleri izleyebilme.

İade ve Şikayet Yönetimi:

İade taleplerinin ve müşteri şikayetlerinin analiz edilmesi, sahtekarlık eylemlerinin bir göstergesi olabilir.

Bir e-ticaret fraud toolunun bu özelliklere sahip olması, online sahtekarlıkla mücadelede etkili bir araç olmasını sağlar. Ancak, sürekli olarak güncellenmesi ve yeni tehditlere karşı adapte edilmesi de önemlidir.