E-ticaret platformları için özel olarak tasarlanmış fraud (sahtekarlık) engelleme araçları, çeşitli alışveriş ve ödeme alışkanlıklarına dayalı olarak sahtekarlık riskini azaltmaya yöneliktir. İşte bir e-ticaret fraud toolunda olması gereken temel kurallar ve özellikler:
- İşlem Limitleri:
- Tek alışverişte harcanabilir maksimum miktarın sınırlandırılması.
- Belirli bir süre zarfında, örneğin saatlik veya günlük, yapılabilir maksimum işlem sayısının sınırlandırılması.
- Coğrafi Kısıtlamalar:
- Riskli kabul edilen ülkelerden veya bölgelerden gelen işlemleri sınırlama veya engelleme.
- Kullanıcının bilinen adresine göre beklenmedik konumlardan gelen işlemleri tespit etme.
- Hızlı İşlem Tespiti:
- Kısa süre içinde aynı IP adresinden veya aynı cihazdan yapılan çok sayıda alışverişin tespiti.
- Cihaz Parmak İzi:
- Kullanıcıların cihaz özelliklerini analiz ederek benzersiz bir cihaz parmak izi oluşturma.
- Bilinmeyen veya şüpheli cihazlardan gelen işlemleri tespit etme.
- E-posta ve Telefon Analizi:
- Tek kullanımlık e-postaları veya sık değişen telefon numaralarını tespit etme.
- Ödeme Yöntemi Analizi:
- Aynı ödeme kartının kısa süre içinde farklı hesaplarla kullanılmasını tespit etme.
- Şüpheli banka bilgileri veya ödeme yöntemlerini kontrol etme.
- Hesap Davranış Analizi:
- Kullanıcının normal alışveriş ve tarama davranışından sapmaların tespiti (örn. alışılmadık saatlerde yüksek miktarlı alışverişler).
- Makine Öğrenimi ve Yapay Zeka:
- Sürekli olarak yeni sahtekarlık yöntemlerini öğrenip adapte olabilme. Yapay zeka, sahtekarlık eğilimlerini tespit edebilir ve önceden tanımlanmış kuralların ötesinde öğrenme yeteneğine sahiptir.
- Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama:
- Şüpheli veya yüksek değerli alışverişlerde ek doğrulama adımlarını zorunlu kılma.
- Karaliste ve Beyazliste Oluşturma:
- Bilinen sahtekar IP’lerini, cihazları veya e-posta adreslerini engelleme.
- Güvenilen kullanıcıları veya iş ortaklarını beyaz listeye alma.
- Manuel İnceleme Seçeneği:
- Otomatik olarak şüpheli olarak işaretlenen işlemlerin manuel olarak incelenmesi için bir arayüz.
- Gerçek Zamanlı Bildirimler:
- Herhangi bir şüpheli etkinlik olduğunda anında bildirim alabilme.
- Kapsamlı Raporlama ve Analiz:
- Sahtekarlık eğilimlerini, başarılı tespit oranlarını ve diğer metrikleri izleyebilme.
- İade ve Şikayet Yönetimi:
- İade taleplerinin ve müşteri şikayetlerinin analiz edilmesi, sahtekarlık eylemlerinin bir göstergesi olabilir.
Bir e-ticaret fraud toolunun bu özelliklere sahip olması, online sahtekarlıkla mücadelede etkili bir araç olmasını sağlar. Ancak, sürekli olarak güncellenmesi ve yeni tehditlere karşı adapte edilmesi de önemlidir.
0
Beğendim
0
Dikkatimi Çekti
0
Doğru Bilgi
0
Eşsiz Bilgi
0
Alkışlıyorum
0
Sevdim
